A Polícia Federal deflagrou, na manhã desta terça-feira (18), a Operação Compliance Zero, para desarticular um esquema de emissão e negociação de títulos de crédito sem lastro por instituições financeiras. O principal alvo é o empresário Daniel Bueno Vorcaro, controlador do Banco Master, preso no Aeroporto de Guarulhos quando tentava deixar o país rumo a Dubai .
Segundo a PF, a investigação apura a criação de “carteiras de crédito insubsistentes”, que teriam sido utilizadas para compor balanços do banco e negociadas com outras instituições financeiras, movimentando valores milionários. As irregularidades foram inicialmente identificadas em fiscalização do Banco Central, que apontou substituição de ativos problemáticos sem a devida avaliação técnica .
Mandados e alvos da operação
A Justiça Federal expediu 5 mandados de prisão preventiva, 2 de prisão temporária e 25 de busca e apreensão. As ações ocorreram simultaneamente em São Paulo, Rio de Janeiro, Minas Gerais, Distrito Federal e Bahia, envolvendo executivos ligados ao banco e outras empresas do grupo de Vorcaro .
Além do empresário, também foi preso Augusto Lima, sócio do Banco Master. Investigadores afirmam que ambos tinham papel central na gestão das carteiras de crédito sob suspeita, consideradas infladas artificialmente para melhorar indicadores financeiros da instituição .
Crimes investigados
A PF apura indícios de:
gestão fraudulenta,
gestão temerária,
manipulação de ativos,
organização criminosa.
O inquérito teve início em 2024, após requisição do Ministério Público Federal, que identificou movimentações incompatíveis com a capacidade financeira real do banco e possíveis danos ao Sistema Financeiro Nacional .
Banco Central decreta liquidação extrajudicial
Horas após o início da operação, o Banco Central decretou a liquidação extrajudicial do Banco Master, afastou a diretoria e determinou a indisponibilidade imediata dos bens dos controladores e membros da administração .
Com a liquidação, o Fundo Garantidor de Créditos (FGC) deve ser acionado para cobrir depósitos e aplicações dentro dos limites previstos. O BC informou que irá aprofundar a análise sobre o impacto da fraude no mercado de crédito e na relação do banco com investidores institucionais.
Tentativa de fuga
Vorcaro foi preso no aeroporto no momento em que se preparava para embarcar em um voo internacional. A defesa afirma que a viagem seria “a negócios”, mas investigadores sustentam que havia risco concreto de fuga, motivo pelo qual a prisão preventiva foi solicitada e autorizada pela Justiça Federal .
Impacto no mercado financeiro
A operação tem causado forte repercussão no setor financeiro, especialmente entre investidores que adquiriram CDBs e outros títulos emitidos pelo Banco Master. Analistas avaliam que o caso pode gerar um efeito cascata sobre instituições de menor porte que operam com carteiras estruturadas de crédito, além de intensificar o escrutínio regulatório sobre bancos médios e fintechs.
Especialistas consultados apontam ainda que a operação deve estimular o BC a rever procedimentos de fiscalização e exigir maior transparência na composição de ativos de crédito utilizados para captação no mercado.
Próximos passos
A PF pretende ouvir nas próximas horas outros executivos ligados ao banco e analisar documentos apreendidos nas sedes administrativas. O MPF deve apresentar novas solicitações de quebra de sigilos e bloqueio de bens à Justiça Federal. A expectativa é de que o caso avance para uma denúncia formal ainda este ano, dado o volume de provas já coletadas.
